НБУ может снять лимит в 150 тыс. на переводы. Пышный рассказал, что для этого необходимо сделать.

Национальный банк Украины может снять ограничения на переводы между банковскими картами в течение одного-двух месяцев. Для этого необходимо, чтобы народные депутаты и банки выполнили определенные шаги. Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью изданию Forbes Ukraine.

Пышный отметил, что лимиты на переводы были введены из-за распространения явления, известного как "дропы". При принятии этого решения предполагалось, что оно будет временным, добавил он. В то же время чиновник признал, что эти ограничения не являются достаточной мерой для борьбы с финансовыми нарушениями. Глава НБУ обозначил два условия, при которых ограничения будут сняты:

• народные депутаты должны принять закон о реестре "дропов";
• украинские банки должны внедрить собственные системы контроля клиентов и более эффективно оценивать риски.

По словам Пышного, банки обязаны анализировать клиентов в процессе онбординга (изучение профиля перед открытием счета) и тщательно проверять транзакции. Регулятор в течение одного-двух месяцев будет наблюдать за работой обновленной системы. Если результаты окажутся положительными, то лимит в 150 тыс. грн будет отменен.

"Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, снимет ограничение в 150 тыс. грн для карточных переводов", — подытожил Пышный.

Лимиты НБУ на переводы — подробности

В декабре были введены новые ограничения, касающиеся переводов по реквизитам IBAN. Как выяснилось, украинские банки подписали меморандум о том, что будут отслеживать транзакции граждан, которые не могут подтвердить высокий уровень доходов, но осуществляют крупные переводы. Для этого клиентов разделят на три группы с различным уровнем риска. Тем, кто будет относиться к группе с самым высоким риском, разрешат переводить не более 50 тыс. грн. Для клиентов со средним и низким риском лимиты составят не более 150 тыс. грн с 1 февраля и не более 100 тыс. грн с 1 июня.

Напоминаем, что 3 февраля народный депутат и глава финансового комитета ВР Даниил Гетманцев объяснил, зачем Нацбанк ввел ограничения на перевод средств.