Читать на русском

Голову правління Банку «Альянс» Юлію Фролову оголошено в міжнародний розшук. Чергова перемога НАБУ чи спроба «врятувати» Банк «Альянс»?

Апеляційна палата Вищого антикорупційного суду залишила в силі рішення слідчого судді ВАКС і постановила обрати Голові правління Банку "Альянс" запобіжний захід у вигляді тримання під вартою. Йдеться про гучну справу про розкрадання коштів НЕК «Укренерго» в лютому-березні 2022 року на суму близько 1 млрд гривень компанією «Юнайтед Енерджи» за участю Банку "Альянс", який видав банківську гарантію компанії бізнес-партнера І. Коломойського. Банк "Альянс" відмовився від зобов’язань і вже третій рік веде судову війну проти НЕК «Укренерго».

Про оголошення підозри учасникам схеми, серед яких і Ю. Фролова, НАБУ звітувало ще в січні 2024 року.

Утім, це рішення, ймовірно, мало що змінить у перебігу кримінальної справи № 52022000000000091, яку НАБУ розслідує з травня 2022 року. Адже Ю. Фролова з 13 березня 2022 року керує Банком "Альянс", перебуваючи за кордоном. Проте їй це не завадило отримати для Банку "Альянс" рекордний кредит від НБУ на 1,93 млрд гривень у вересні 2020-го. Згідно із матеріалами постанови ВАКС, у міжнародний розшук Ю. Фролову оголосили ще 19 січня 2024 року, але знайти її, попри наявну у слідства адресу проживання підозрюваної в Словацькій Республіці, досі виявилося не під силу навіть Інтерполу. Очевидно, так само, як безсилим виявляється міжнародний розшук цілої когорти українських високопосадовців та олігархів, що переховуються від правосуддя у гостинній Європі.

Низька вірогідність того, що Ю. Фролова буде доставлена в український суд і отримає реальний вирок, ставить питання про реальні цілі розслідування НАБУ у справі. Слідство наполягає, що рішення про видачу афілійованій з І. Коломойським компанії «Юнайтед Енерджи» банківської гарантії на 1,85 млрд гривень приймалося одноосібно Ю. Фроловою в порушення статуту Банку "Альянс", оскільки сума гарантії перевищувала 25 відсотків активів банківської установи. При цьому у звітну документацію Банку" Альянс" для НБУ було здійснено підлог: з метою приховати реальну суму банківської гарантії до НБУ надано документи про видачу гарантії лише на 300 млн₴ Таким чином, Ю. Фролову призначено єдиною, хто несе повну і нероздільну відповідальність за незаконну діяльність Банку "Альянс".

Факти підробки Банком "Альянс" документів визнано і перевіркою Нацбанку, що відбулася в банку ще в січні 2023 року. Утім, попри зроблені інспекцією НБУ висновки про те, що «Банк приймає надмірні кредитні ризики, що перевищують нормативні обмеження, встановлені регулятором, а в бухгалтерському обліку наданих гарантій на окремі дати дозволило Банку уникнути порушення нормативу Н7», жодних санкцій щодо Банку "Альянс" застосовано Нацбанком так і не було. Сьогодні Банк "Альянс", попри солідний кейс справ з невиконання банківських гарантій перед державними установами і підприємствами, продовжує свою роботу на ринку банківських гарантій, тоді як загальносвітова практика та нормативи НБУ передбачають при виявленні таких масштабних махінацій, щонайменше, введення в банк тимчасової адміністрації.

Недоторканність Банку "Альянс", яку пов’язують із впливом на українську владну систему його реального власника Д. Фірташа, на жаль, демонструється усім перебігом справи про видачу і несплату банківської гарантії. Так, розслідування НАБУ справи про розкрадання коштів НЕК «Укренерго» різко активізувалося після того як у грудні 2022 року Господарський суд м. Києва у справі № 910/32 68/22 виніс рішення на користь НЕК «Укренерго» і зобов’язав Банк "Альянс" сплатити на користь державної компанії 1 млрд 113 млн гривень. Як видно із матеріалів згаданої постанови ВАКС, основні докази щодо неправомірної діяльності голови правління Банку "Альянс" Ю. Фролової датуються травнем-серпнем 2023 року. Дії слідства у справі є напрочуд синхронними з діями Банку "Альянс". Тоді як адвокати Банку "Альянс" затягували розгляд скарги на рішення Господарського суду в Північному апеляційному суді, детективи НАБУ збирали докази щодо фальшивого характеру банківської гарантії, оскільки «рішення про видачу гарантії голова правління прийняла одноосібно і з порушенням процедури». Таким чином, пріоритетом слідства, очевидно, є покарання Ю. Фролової як фізичної особи, а не повернення державі 1 млрд гривень.

Водночас саме матеріали кримінального провадження НАБУ були використані Банком "Альянс" в жовтні 2023 року для позову до «НЕК «Укренерго» та «Юнайтед Енерджи» про визнання банківської гарантії такою, що не підлягає виконанню, та визнання припиненим зобов’язання банку – справа № 910/16479/23. Господарський суд м. Києва, за мірками українського судочинства доволі швидко, вже в середині квітня 2024 року задовольнив позов Банку "Альянс", що стало підставою для Північного апеляційного суду зупинити розгляд у справі № 910/32 68/22. Тепер питання про виплату Банком "Альян"с на користь НЕК «Укренерго» 1 млрд 113 млн гривень знову відстрочене на невизначений час.

Попри те, що йдеться про кошти, які Банк "Альянс" мав сплатити державному підприємству одразу після настання гарантійного випадку, а саме ще в березні-квітні 2022 року, наразі схоже, що через судову та правоохоронну систему, а також через бездіяльність Нацбанку створюються штучні підстави для виведення Банку "Альянс" з-під удару в ганебній антидержавній оборудці. Ю. Фролова продовжить успішно переховуватися від слідства. А НЕК «Укренерго» доведеться продовжити пошук необхідних зруйнованій енергетичній галузі коштів у міжнародних спонсорів.

kp.ua